أثر العوامل المصرفية الداخلية والاستقرار السياسي على ربحية المصارف التجارية الليبية
الكلمات المفتاحية:
معدل العائد على الأصول، السيولة، رأس المال، الاستقرار السياسيالملخص
تمثل ربحية المصارف التجارية أحد الأهداف الاستراتيجية التي تمكنها من مواجهة التحديات التي تقابلها، وأداء دورها بشكل فعال في الاقتصاد. فعلى الرغم من الجهود المبذولة لتحسين أداء المصارف التجارية الليبية، فإن هناك تذبذباً في أرباحها؛ الذي قد يعيق أداء دورها كممول رئيس للأنشطة الاقتصادية. تهدف هذه الورقة إلى تقصي أثر السيولة ورأس المال والاستقرار السياسي على ربحية المصارف التجارية الليبية باستخدام بيانات ثلاثة مصارف (مصرف الصحاري، المصرف التجاري الوطني ومصرف التجارة والتنمية) خلال الفترة من (2007-2018). النتائج أظهرت الأثر الإيجابي لرأس المال والاستقرار السياسي على الربحية. في المقابل أثرت السيولة (نسبة القروض) سلباً على الربحية.
المراجع
الأنصاري، اسامة عبدالخالق. (2006).الادارة المالية . الطبعة الاولى. كلية التجارة -جامعة الاسكندرية.مصر
المدرس خلف محمد حمد, & المدرس المساعد احمد فريد ناجي. (2017). مخاطر السيولة واثراها على ربحية المصارف التجارية دراسة تطبيقية على عينة من المصارف التجارية في العراق. Journal of Baghdad College of Economic sciences University, (52).
بن سالم& فرح(2022) أثر كفاية رأس المال وفقا لمقررات بازل على ربحية البنوك التجارية دراسة عينة من البنوك التجارية (Doctoral dissertation, جامعة محمد البشير الإبراهيمي-برج بوعريريج-كلية العلوم الإقتصادية والتجارية وعلوم التسيير
محمد حسن رشم. (2018). تأثير كفاية رأس المال وفق متطلبات لجنة بازل III على ربحية المصارف التجارية دراسة تطبيقية على عينة من المصارف العراقية الخاصة. Muthanna Journal of Administrative and Economic Sciences, 8(1).
هالة حسون & وحيدة خلف. (2022). تحليل وقياس العوامل الداخلية المؤثرة على ربحية المصارف التجارية: دراسة تطبيقية على مصرف بغداد ومصرف الشرق الاوسط.
هيفاء صالح العقل, & نجلاء إبراهيم عبد الرحمن. (2020). أثر السيولة في ربحية المصارف الإسلامية: دراسة عينة من المصارف الإسلامية السعودية للفترة الزمنية 2013-2018م. مجلة العلوم الإقتصادية و الإدارية و القانونية, 4(14), 63-43.
البنك الدولي.(فبراير2020)، مراجعة القطاع المالي في ليبيا. البنك الدولي.تم الاسترجاع من:
https://thedocs.worldbank.org/en/doc/490761600444818233-0280022020
البنك الدولي(نوفمبر،2023). Political Stability and Absence of violence /Terrorism: Percentile Rank-Libya .تم الاسترجاع من:
http://data.worldbank.org/indicator/PV.PER.RNK?locations=LY
مصرف ليبيا المركزي(2022)، التقرير السنوي الاستثنائي2015-2020، تم الاسترجاع من:
https://cbl.gov.ly/micifaf/2022/08
مصرف ليبيا المركزي ، أهم البيانات والمؤشرات المالية الاساسية لسنة 2018م، تم الاسترجاع من https://cbl.gov.ly/w
Abbas, F., Iqbal, S., & Aziz, B. (2019). The impact of bank capital, bank liquidity and credit risk on profitability in postcrisis period: A comparative study of US and Asia. Cogent Economics & Finance, 7(1), 1605683.
-Almazari, A. A. (2014). Impact of internal factors on bank profitability: Comparative study between Saudi Arabia and Jordan. Journal of Applied finance and banking, 4(1), 125.
-Al-Shboul, M., Maghyereh, A., Hassan, A., & Molyneux, P. (2020). Political risk and bank stability in the Middle East and North Africa region. Pacific-Basin Finance Journal, 60, 101291.
-Amengor, E. C. (2010). Importance of liquidity and capital adequacy to commercial banks. A paper presented at induction ceremony of ACCE, UCC Campus.
-Ansary, Osama, Ahmed A. El-Masry, & Zainab Yousry. "Determinants of Capital Adequacy Ratio (CAR) in MENA Region: Islamic vs. Conventional Banks." International Journal of Accounting and Financial Reporting 9.2 (2019): 287-313.
-Athanasoglou, P. P., Delis, M., & Staikouras, C. (2006). Determinants of bank profitability in the South Eastern European region.
-Ayaydin, H., & Karakaya, A. (2014). The effect of bank capital on profitability and risk in Turkish banking. International Journal of Business and Social Science, 5(1).
-Bekaert, G., Harvey, C. R., Lundblad, C. T., & Siegel, S. (2014). Political risk spreads. Journal of International Business Studies, 45(4), 471–493.
-Berger, A. N. (1995). The relationship between capital and earnings in banking. Journal of money, credit and Banking, 27(2), 432-456.
-Berger, A. N., & Bouwman, C. H. (2013). How does capital affect bank performance during financial crises?. Journal of financial economics, 109(1), 146-176.
-Bitar, M., Saad, W., & Benlemlih, M. (2016). Bank risk and performance in the MENA region: The importance of capital requirements. Economic Systems, 40, 398–421.
-Boahene, S. H., Dasah, J., & Agyei, S. K. (2012). Credit risk and profitability of selected banks in Ghana. Research Journal of finance and accounting, 3(7), 6-14.
-Bordeleau, É., & Graham, C. (2010). The impact of liquidity on bank profitability (No. 2010-38). Bank of Canada.
-Bremmer, I., & Keat, P. (2009). The fat tail: the power of political knowledge for strategic investing. OUP Catalogue. Retrieved from internal-pdf://77.80.180.197/nnn.pdf
-Bryant, J. (1980). A model of reserves, bank runs, and deposit insurance. Journal of Banking & Finance, 4(4), 335–344.
-Campos, N. F., Karanasos, M. G., & Tan, B. (2012). Two to tangle: Financial development, political instability and economic growth in Argentina. Journal of Banking & Finance, 36(1), 290–304.
-Chen, A. H., & Siems, T. F. (2004). The effects of terrorism on global capital markets. European Journal of Political Economy, 20, 349–366.
-Chesney, M., Reshetar, G., & Karaman, M. (2011). The impact of terrorism on financial markets: An empirical study. Journal of Banking & Finance, 35(2), 253–267.
-Coccorese, P., & Girardone, C. (2021). Bank capital and profitability: Evidence from a global sample. The European Journal of Finance, 27(9), 827-856.
-Cooray, A. V. (2009). Government expenditure , governance and economic growth. Comparative Economic Studies, 51(3), 401–418.
-De Mortanges, C. P., & Allers, V. (1996). Political risk assessment: Theory and the experience of Dutch firms. International Business Review, 5(3), 303–318.
-Demirgüç-Kunt, A., & Huizinga, H. (2010). Bank activity and funding strategies: The impact on risk and returns. Journal of Financial economics, 98(3), 626-650.
-Devarajan, S., & Mottaghi, L. (2014). Growth Slowdown Heightens the Need for Reforms. Washington, DC: World Bank Publications.
-Diamond, D. W., & Dybvig, P. H. (1983). Bank runs, deposit insurance, and liquidity. Journal of Political Economy, 91(3), 401.
-Doan, T., & Bui, T. (2021). How does liquidity influence bank profitability? A panel data approach. Accounting, 7(1), 59-64.
Fatemi, A., & Luft, C. (2002). Corporate risk management Costs and benefits. Global Finance Journal, 13(1), 29–38.
-Ghosh, S. (2016). Political transition and bank performance: How important was the Arab Spring? Journal of Comparative Economics, 44(2), 372–382.
-Gujarati, D. N., & Porter, D. C. (2009). Basic econometrics. McGraw-hill.
-Gul, S., Irshad, F., & Zaman, K. (2011). Factors Affecting Bank Profitability in Pakistan. Romanian Economic Journal, 14(39)
-Heikal, M., Khaddafi, M., & Ummah, A. (2014). Influence analysis of return on assets (ROA), return on equity (ROE), net profit margin (NPM), debt to equity ratio (DER), and current ratio (CR), against corporate profit growth in automotive in Indonesia Stock Exchange. International Journal of Academic Research in Business and Social Sciences, 4(12), 101.
-Hirindu Kawshala, K. (2017). The factors effecting on bank profitability. International Journal of Scientific and Research Publications, 7(2), 212-216.
-Hossain, M. S., & Ahamed, F. (2015). Determinants of bank profitability: A study on the banking sector of Bangladesh. Journal of Finance and Banking, 13(1), 43-57.
http://data.worldbank.org/indicator/PV.PER.RNK?locations=LY
-International Monetary Fund. (2016). Regional Economic Outlook, October 2016, Middle East and Central Asia. Retrieved May 28, 2023, from internal-pdf://63.13.195.188/menap0416.pdf
-Kosmidou, K., Tanna, S., & Pasiouras, F. (2005, June). Determinants of profitability of domestic UK commercial banks: panel evidence from the period 1995-2002. In Money Macro and Finance (MMF) Research Group Conference (Vol. 45, pp. 1-27).
-Kusumastuti, W. I., & Alam, A. (2019). Analysis of impact of CAR, NPF, BOPO on profitability of Islamic banks (Year 2015-2017). Journal of Islamic Economic Laws, 2(1), 30-59.
-Lartey, V. C., Antwi, S., & Boadi, E. K. (2013). The relationship between net interest margin and return on assets of listed banks in Ghana. Research journal of finance and accounting, 4(16), 73-78.
-Lee, C. C., & Hsieh, M. F. (2013). The impact of bank capital on profitability and risk in Asian banking. Journal of international money and finance, 32, 251-281.
-Markussen, T. (2006). US politics and World Bank IDA-lending. The Journal of Development Studies, 42(5)(May), 772–794.
-Obalade, A. A., Lawrence, B., & Akande, J. O. (2021). Political risk and banking sector performance in Nigeria. Banks and Bank Systems, 16(3), 1.
-Olarewaju, O. M., & Adeyemi, O. K. (2015). Causal relationship between liquidity and profitability of Nigerian deposit money banks. International Journal of Academic Research in Accounting, Finance and Management Sciences, 5(2), 165-171.
-Ongore, V. O., & Kusa, G. B. (2013). Determinants of financial performance of commercial banks in Kenya. International journal of economics and financial issues, 3(1), 237-252.
-Ozili, P. K. (2017). Bank profitability and capital regulation: Evidence from listed and non-listed banks in Africa. Journal of African Business, 18(2), 143-168.
-Robock, S. H. (1971). Political risk-identification and assessment. Columbia Journal of World Business,6(4),6–20.
-Sari, I. A. G. D. M., & Sedana, I. B. P. (2020). Profitability and liquidity on firm value and capital structure as intervening variable. International research journal of management, IT and Social Sciences, 7(1), 116-127.
-Talavera, O., Tsapin, A., & Zholud, O. (2012). Macroeconomic uncertainty and bank lending: the case of Ukraine. Economic Systems, 36(2), 279–293.
-Tran, V. T., Lin, C.-T., & Nguyen, H. (2016). Liquidity creation, regulatory capital, and bank profitability. International Review of Financial Analysis, 48, 98–109.
-Ullah, M. I., Aslam, M., Altaf, S., & Ahmed, M. (2019). Some new diagnostics of multicollinearity in linear regression model. Sains Malaysiana, 48(9), 2051-2060.
-Yusuf, S. (2014). Middle East Transitions: A Long, Hard Road. Retrieved May 30, 2023, from internal-pdf://255.12.245.117/long hard road.pdf
التنزيلات
منشور
كيفية الاقتباس
إصدار
القسم
الرخصة
الحقوق الفكرية (c) 2024 مجلة العلوم الاقتصادية والسياسية
هذا العمل مرخص بموجب Creative Commons Attribution 4.0 International License.